Wrześniowe analizy
Jak co miesiąc spłynęły analizy z analizy.pl / fund24.pl. Wrzesień był jednak obfitszy od poprzednich miesięcy o kwartalną analizę konta hipotetycznego. Oczywiście analizy spłynęły w październiku.
Pierwsze co mnie cieszy, chociaż umiarkowanie, to ponowne pierwsze miejsce w rankingu analiz AXY. Nie jest to wielkie szczęście, bo realny skutek dla klientów jest mizerny, jednak AXA utrzymuje się od dziewięciu miesięcy na pierwszym miejscu, a od roku na czołowych pozycjach. Bardzo stabilny, budzący zaufanie fundusz, budujący jasną i długofalową politykę bezpiecznego zysku, przy równoczesnych czynnych deklaracjach poszerzania udziału w rynku. W tym miesiącu krótkoterminowa ocena 3, chociaż przez większość tego roku utrzymywała się 4. Polsat wystrzelil jak z procy krótkoterminowo, lecz widać u niego brak spójnej wizji inwestycyjnej – nisko w rankingach długoterminowych, znaczne fluktuacje w rocznych.
Jeśli chodzi o analizę konta hipotetycznego, to już tak różowo nie jest – ponad średnią, ale w porównaniu do lidera – Polsatu – prawie 500 zł, co jednak przy obecnych warunkach oznacza różnicę 3,5 zł na emeryturze, oczywiście brutto. Rozziew między najleprzym a najgorszym funduszem wynosi ponad 1350 zł, co przekłada się na 8 zł różnicy w emeryturze.
Dwie ostatnie analizy dotyczą ilości pieniędzy i klientów w OFE. Jeśli chodzi o wartość aktywów netto, to jest tu trochę mniejsza różnica między największymi graczami a najmniejszymi. AXA osiagnęła swój wymarzony poziom 5. miejsca w tej klasyfikacji. Musi natomiast popracować nad ilością klientów, gdyż w tu jest szósta. Oczywiście liderami w obu klasyfikacjach są ING i Aviva, zgarniające ponad połowę rynku. Ciekawie wypada stosunek obu wartości, bo średnie konto w Aviva wynosi prawie 15 tys. zł., a ING niewiele ponad 14 tys. zł. Konto w AXIE ma średnio 11 tys. zł wartości.